近日，民生银行衡水分行凭借专业的风险防控能力和高效的应急机制，通过科技赋能和风险预警模型，精准识别异常交易行为，与公安机关高效协同联动，成功预警并处置一起涉诈案件，为客户挽回了28.1万元港币的经济损失。
民生银行衡水分行营业部收到行内异常交易预警模型提示，一位73岁的老年客户在短时间提前支取大额存单，随即进行大额港币购汇。银行工作人员多次电话联系客户，均在接通后立即被挂断，表现出异常行为。分行营业部营运主管精准研判，认定客户极大可能正在遭受电信网络诈骗，立即启动了应急机制，与当地反诈中心取得联系，展开联合行动。反诈中心在接到报告后，立即安排工作人员上门核实情况，在赶往客户家中时，客户已将购汇资金28.1万元港币汇出。公安机关建议立即进行拦截，营运主管立即向上级相关部门申请，由于措施采取及时，成功实现拦截。
经了解，诈骗分子通过冒充医保局工作人员，谎称客户存在违规套现行为，诱导客户通过手机银行进行大额存单提前支取和购汇转出操作。通过民生银行衡水分行工作人员的快速反应、精准研判，以及与反诈中心的高效联动，为客户挽回了经济损失。
民生银行衡水分行将持续加强风险防控能力，共同打击电信网络诈骗犯罪，为客户的财产安全保驾护航。